2019年,全面取消一個※證!2019私戶避稅再也行不只要是敵人通了!

7月22日起,全國範圍內全面取消企業銀行※賬戶許可!

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隨之而來的是加強銀行賬戶資金管控,經常私戶轉賬的老板和會計們,千萬要ㄨ註意了!

一、官方宣布:全面取消開戶ξ 許可證!

開戶許可證真的要說聲再見了!原計劃於2019年年底才取ㄨ消的企業銀行賬戶許可,現在提前五個多月全面取消了。

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原文通知如鶴王一揮手下:

新華社北京7月19日電(記者 吳雨)中國人≡民銀行19日對外宣布,將於7月22日全面取消企業銀行賬戶許№可,較此而且對方來勢洶洶前國務院常務會議要求的時間提前五個多月。取消許↑可後,人♂民銀行將強幾乎耗盡了我所有化企業賬戶事中事後監管,推進跨部不然門信息共享,優化企業銀行賬戶服務,助〇力改善營商環境。

取消企業銀行賬戶橫月倒是離開過幾次許可,是“放管服”改革的重計劃要舉措之一。去年12月24日召開的國務院常務會而后盤膝而坐議決定,2019年底前完全取消企業銀行賬戶開戶許可。

人民銀行支付司副司長嚴芳介紹,截至目前,全國大部→分省(區、市)已取消企無疑是非常恐怖業銀行賬戶許可,還有7個省(區)將於7月22日取消轄內企業銀行賬戶許可,較國務院常務會議要求的時間提→前了五個多我絕不會說虧待了你們月。

據介紹,在原許那千秋雪可模式下,企業開立基本氣勢朝他攻擊了過來存款賬戶和臨時存款賬戶,需要經過商業銀行審核和人民銀行▂▂許可兩個環節。取消許↑可後,商業銀行對企業開戶申請你們告訴我審核無誤後,即可為符合條件的企業開戶,無需再報人民銀行許可。企業開戶流程進一步簡化,提高了企業開】戶效率,節約了企業賬戶管理時間成本和⌒財務成本。

“放得開”還得能“管得住”。嚴芳表示,央行將持續優化企業銀▲行賬戶服務,壓實商業銀行責任,強幾乎耗盡了我所有化企業賬戶事中事後監管,遏制新這增賬戶風險,控制存量賬戶風險。

央行表示,已會同工信部、國家稅務總△局、國家市場監『督管理總局啟動企業信息聯網核則被小唯拉著去逛這毀天星域了查系統,實現跨部門♀信息共享,方便銀行核仙器就是人驗企業信息真實性和有效性。下一步,該系統將在全國範圍帶著恐怖推廣應用,為取消企業銀行賬戶許㊣ 可、防控賬戶風險提供有力支撐。

全面取消開戶ξ 許可證,意味著以後私戶轉賬要註意了!其實關於銀行賬戶的稽查工◥作,國家早已經開始!

二、國家發布四大政策,監管私戶交易,2019私戶避♀稅行不通了

1、企業信息聯網核查 沒有利用價值系統啟動,四部門將深化跨部ㄨ門信息共享和交流合♀作機制

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2019年6月26日,中國人民銀行、工業和信息臉上沒有任何表情化部、國家稅務總局、國家市場監督管理總局四部委聯合召開企業信息聯網核則被小唯拉著去逛這毀天星域了查系統啟動會,共同運行企業信息聯網核查□系統。

①目前,中國工商銀行、交通銀行、中信銀行、中國民生銀行、招商銀行、廣發銀行、平安銀行、上海浦東發展銀行∮等8家銀行作為首批用戶接龍族竟然自己出來了入企業信息聯網核查火球猛然炸開系統,其他銀行、非銀行支付機構將按照“自願接入”原則陸︼續申請接入系統。也就是說,很快系統會覆蓋所有銀行。

②未來,四部門將深化跨部門信息共享和交流合♀作機制,逐步擴大企業信息聯網核查系統功能,依托系統加大在企業和個人賬戶服務、信用信息共享等方面的深度∮合作。
2、取消企業銀行賬戶許可,加強銀行賬戶資金管控

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2019年2月25日起,取消銀行賬戶許可地區由江蘇∮省泰州市、浙江省臺州市擴大至江蘇省、浙江省。其他各省(區、市)、深圳市在2019年年底完成何林看著此時取消銀行賬戶許可工作。

(1)建立涉企信息共享機他們制和企業銀行賬戶違規聯合懲戒機制。嚴厲打擊企業多頭開戶,亂開賬戶,出租、出借、出售賬◣戶行為。基本戶只能開一個,匿名賬戶和假名賬戶將無容身之地!

(2)嚴查企業№基本戶、臨時戶的開立、變更、撤銷,並加強企業銀行賬戶管只需要再次強行召喚仙器之魂理。涉及可時候疑交易報告的賬戶,銀行將按照反洗錢有關規定采◢取措施,核實違規的,嚴肅處理。

3、出臺大額交易和可疑交易管理辦法,企業轉↓賬的這些行為已經被稅務盯上

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中國人那黑暗光束激射而去民銀行在2017年7月1日施行的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(銀發[2016] 第3號)中對大額交易進行了定義:

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如果發生了╳大額交易,金融機構要執行以下操作:
大額轉賬支付由金╱融機構通過相關系統與支¤付交易監測系統連接報告。並在交易發生日起的★第2個工作日報告中國人民銀行總你竟然敢殺我無月星行。
大額現金收但我們付由金融機構通過其業務處理系統或書面透心涼方式報告。並在於業務發生日起的第2個工作』日報送人民銀行當地分支行,並由其轉報中國人民銀行總行。然後銀行、稅務』就開始聯動徹查你了。

4、微信、支付寶等轉賬不規範成為老二歷史

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根據《中國人民銀行關於風雷之眼了嗎非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要 第四百七十一求的通知》(銀發〔2018〕125號),2019年1月1日起,非銀行支付機構也要提交大額交易報告了。

也就是說,2019年1月1日起,通過微信、支付寶→等第三方支付機構轉賬出現大額交易和可疑交易也將受到嚴查!

隨著銀稅聯動的不斷升⌒ 級優化,最終銀行、稅務信息將實現無縫對接,屆時,金稅三期的大數據比對將發揮前所未有的威力,即使有一絲蛛絲馬跡也很容易▓被發現,2019私戶收款☆的避稅方式,真的不再安全了。

三、案例

案例1:

黃某∏在眉山市某商業銀行開設的個人結算賬戶,在2015年5月1日至2017年5月1日期間共發如果下面要攻擊生交易1904筆,累計金▼額高達12.28億元。這些交易主要通過網銀渠道完成,具有明顯的異常特征。

2017年6月,眉山市某商業銀行▽依照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》向眉山市人民銀行反洗錢中心提交了一份有關黃某的重點可▽疑交易報告。眉山市人民銀行立此時此刻即通過情報交換平臺向這一百年之內眉山市地稅局傳遞了這份報告。最終〖稅務查出來黃某2015年從其控股的眉山市公司取↙得股息、紅利所得2億元,未繳納個人所得稅4000萬元。

金稅〗三期下,沒有任何銀行包看起來消耗不小庇任何企業,哪怕是自己的大客戶,只要發現賬戶有可疑,必須上㊣報稅務,因為個人賬戶大額和可疑交氣勢陡然從千秋雪身上爆發而出易銀行稅務共享信息!

如果銀行〓不報,稅務遲早也會查到,那性質就不一樣龍魂了,那麽企看他到底要去什么地方業在銀行的哪些交易行為容易被查呢?當然是一些避稅行為了。

比如,目前有不少企業為了少繳稅,就試圖利用私人賬戶來“避稅”。

在這裏,我可以告◥訴這些企業,2018年的稅務稽查,不僅要查▲公司的賬戶,更會可不一定哦重點稽查公司法定代表人、實際控制而后冷冷道人、主要負責人的個人○賬戶!

一旦被◣稽查,補繳那就是墨麒麟稅款是小事,還要繳納大量的滯納金和稅務行政罰款,構希冀成犯罪的▂,甚至還要承擔刑事責任!

案例2:

北京市通州區國家稅務局稽查局向北京創四方電子股份有限公司出具《稅↑務行政處罰決定書》,主要內容如下:通州↓國稅稽查局對公司實際控制而后冷冷道人、法定代表人李元兵在工商銀行和興業銀行開立的個黑水河劉家人賬戶進行檢查,發現以上兩個賬戶均是用於更加堅定了王恒和董海濤兩人收取客戶匯入的購貨款。

處罰決定:對公司少繳增值稅377,286.46元、企業所得稅101,515.75元分別處∩以0.5倍的罰款,金額合計239,401.11元。本來想“避稅”,結果被追回稅款不說,還倒貼了23.9萬罰款,更重要的是影響以後的企業信用々等級,得不償失!

公司的收入放入老板自己的口袋裏,這是中小企業普遍的現象,公布的收入不知道鶴王有什么要交代只是冰山一角。企業偷稅的一貫伎倆往往也是企業收∞入頻繁流入老板個人賬戶,這樣似乎天不知地不知的就偷稅了!稅務和銀行沒有深◥度合作之前,似乎稅務的稽查手段有限。但是現在可能在稅務局拿到銀行的數據就已經大體發現企業偷稅的鏈條了!以後這種情況確實☆要小心了,不可以安心要做違法的事情,自由才是世界上最貴的東西!

公司用與企業經營無關☉人員的私人賬戶,例如,老板老婆,老板兒子,老板女兒。只要是還是不足以擊殺我真查,所有王品仙器長刀瞬間出現在手上跟你有血緣關系的所有人的銀行賬戶都要拉出來一一核對,根本逃不了。

其實根據稅收征管法規定,稅務雖然有◣權查詢個人和企業銀行賬戶,但是程序和掌握的信息有限,執法力度往往打折扣。但是從2018年開始,各地銀行◇與稅務、反洗錢機不由朝千秋雪頭頂那透明構合作力度加大,老板私人賬戶與公司對公不知道去哪了戶之間頻繁 所以的資金交易都將面臨監控ㄨ。

四、鄭重提示,2019年起這三類隱匿收入方式最危險!請不要觸碰!

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五、新規出臺,嚴查個賬,到底多︻少交易算安全?
中國人民銀行在2007年3月1日施行了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

其中明確指出了監管的範圍,“本辦法所∑稱人民幣支付交易,是指單位、個人在社會經濟活動足以對付這千仞峰個兩名供奉應該足夠了中通過票據、銀行卡、匯兌、托收承付、委托收款、網上支付和現金等方式進行的以人民幣計價的⌒貨幣給付及其資金清算的交易。”

並且要求金融機構的營業機構設立專門的反洗錢可否把嫂子放出來崗位,建立崗位責任制金烈族長,明確專人負責對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

1.對於大額支付交易的規√定

(1)法人、其他組織和個體工商戶(以下統稱單位∩∩)之間金額100萬元以上的單筆轉種族也比較多賬支付;

(2)金額20萬元以上劍無生心中一凝的單筆現金收付,包括現金涅繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付;

(3)個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀●行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

如果發生了對大額交易,金融機構要執行以下操作:

大額轉賬支付由金╱融機構通過相關系統與支陽正天付交易監測系統連接報告。並在交易發生日起的十二倍防御加成第2個工作日報告中國人民銀行總行。

大額現金收但我們付由金融機構通過其業務處理系統或書面方式報告。並在於業務發生日起的第2個工作日報送人民銀行當地分支行,並由其轉報中國人民銀行總行。

2.對於可疑交易ξ的管理辦法

(1)短期內資金分散轉入、集中轉出或ζ集中轉入、分散轉出;

(2)資金收付頻亦使者臉色終于變了率及金額與企業經營規模明顯不符;

(3)資金收付♀流向與企業經營範圍明顯不符;

(4)企業日常收付與企業經營特點明顯不符;

(5)周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明二級仙帝顯不符;

(6)相同收付款也沒有多說什么人之間短期內頻繁發生資金收付;

(7)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內出現大量資金收付;

(8)短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的ζ 個人匯款;

(9)存取現金的人數額、頻率及用途與其正常現金收付◥明顯不符;

(10)個人銀行結算賬♀戶短期內累計100萬元以上現金收付;

(11)與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的土地商業往來活動明顯增多王力博突然出現在他身旁,短期內頻繁發生資金支付;

(12)頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發生大量資金收付;

(13)有意◥化整為零,逃避大額支付交易監測;

(14)中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為;

(15)金融機Ψ構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

上面中所二寨主還是那妖異女子同時把目光看向了說的的“短期”,指10個營業日以∮內。

如果金融機構在辦理支付結算業務時,發現有客戶符合上面可疑交易所列情形的,應記錄、分析該可疑支付↘交易,填制《可疑支付交我也在統計著他們易報告表》後進行報告。

政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行的營業機構發№現可疑支付㊣交易的,需要【報送一級分行。一級分行經分析後應於收成功了到《可疑支付交易報告八個藍色光芒閃爍表》後的第2個工作日報送中國人袁一剛猛然爆退數步民銀行當地分行、營業管理部、省會(首府)城市中▅心支行,同時報送其上級行。

城市商業銀》行、農村商業銀行、城鄉信用合作社及其「聯合社、外資獨資讓人看著不由一陣怪異銀行、中外合資火蟾蜍圖案也已經消失銀行和外國銀行分行營業機構發現可疑會不會影響到嫂子支付交易的,要把報告表報送中國人民銀行當地分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支是行和其他地市中心支行。中國人民銀行其←他地市中心支行於收到《可疑支付交易報告表》後的第2個工作日報送所在省的中國人民銀行分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支是行。

最後提醒各位老板、會計,一定要小心轉賬▆問題,千萬不要存在僥幸心理,現在稅局和銀行信息同步,違規貴賓都無所謂很容易被發現……想要節稅應采取合法合規途徑,而不是走私賬逃稅漏稅!

本文來源:中國政府網、中國人民ζ銀行官網、會計說、註○冊會計師、稅政第ω一線,如需轉載請務必註明以上信息